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日本の、一人ひとりの、
将来に、
持つべき金融知識を。

 

当講座について

講座開講の想い

私たちが暮らす日本において、現在、「お金」について学校教育で教わることは皆無に等しく、その分野に携わる人以外は、社会に出てから各個人が実地で学ぶことがほとんどです。そのため、興味のレベルによって知識格差が生じてしまう可能性が非常に高い(すでに生じてしまっている…)状況にあると言えます。しかし、周知のとおり「お金」について正しい知識や感覚を身に付けることは、これからの世界で生きていくうえで極めて重要です。
今、そして今後の日本を背負う現役世代は、その親世代が生きてきた「充実した社会保障制度」「年功序列の賃金制度や終身雇用」「手厚い退職金」に守られていた「古き良き」時代とは異なる世界を生き抜いていかなければなりません。つまり現役世代には、「古き良き」時代とは大きく異なる人生設計(ライフプラン)を共に考え、そのライフプランを実現するための資産設計を指南してくれる「本質的な専門家」の存在が不可欠になっていると言っても過言ではありません。
この超低金利時代に求められる、「貯蓄から投資へ」シフトした資産形成。そして、少子高齢化に伴い増加する社会保障給付費による国家財政の圧迫、求められる「自助努力」の備え。さらには、リーマンショックや新型コロナウイルスショックのような非常事態を乗り切る資産防衛術。
あらゆる変化への対応力が求められるこの時代。一人ひとりの「人生設計(ライフプラン)」にフィットした資産形成を先導する存在を一人でも多く増やすこと。当講座は、日本に暮らす一人ひとりの将来のために、金融リテラシー向上に資する教育者を育成することを目的に開講いたしました。

 

果たすべき役割

私たち、金融教育学会が果たすべき役割は多岐にわたります。最も重要な役割としては、


◎確定拠出年金制度導入企業(個人事業主含む)の従業員の方々に対し、豊かな資産形成の助けとなる金融教育、

 およびライフプランニングサポートを行うことです。

具体的には…

・制度企業での従業員向けセミナー実施による金融リテラシー向上サポート

・セミナー参加者への個別ライフプランニングサポート

・確定拠出年金制度に留まらない、投資信託/生命保険/損害保険なども含めた、幅広い知識をもとにした資産形成・防衛策

 のトータルサポート

上記を実現するために求められる知識・技術は、

・確定拠出年金制度を利用される方々に最適なアセットアロケーションを助言できる知識

・顧客と共に、今後のライフプランを考え具体的なゴール設定をするプランニング技術

・ライフステージ毎に最適な貯蓄と投資の配分、金融商品の選択をサポートする幅広い知識

・株式/債券市場や投資信託についてわかりやすく説明できる正しい知識と伝達技術

・生命保険、損害保険などリスクに対する備えの必要性を引き出すことができるニード喚起技術 ・・・など。

お客様となる方々とのあらゆる関り方において、「手段」だけでなく「目的」を。「入口」だけでなく「出口」戦略を視野に入れた解決策のアドバイスが出来ているか、がプロフェッショナルか否かを決定づけると言えます。経済情勢などが激しく変動する環境下では、株式相場の暴落局面などに直面した場合でもぶれない投資スタンスを維持する必要性を、根拠をもって顧客に伝え続けることが求められます。プロフェッショナルとして、いかに顧客を正しい方向に導くことができるか。

ぜひ共に、日本の将来を豊かにするべく、学びを深め、プロフェッショナル同士の研鑽を追求していきましょう。

 
Professor Lecturing on Stage
 

​​コース内容

 当講座では、一般社団法人 経済教育支援機構 代表理事であり、また、信州大学経営大学院 特任教授の上地明徳先生が登壇し、これまでの経験・知見を余すところなく盛り込んだカリキュラムをお届けします。

 上地先生は、1997年から日本初IFA支援型証券会社の創業メンバーとして投資信託のデューデリジェンス、販売ツールの開発、セミナー講師、大学での研究、教育者としても長期国際分散投資の啓蒙に関わり、資産運用業界に多数の人材を輩出してきました。 

 先生が最前線で従事されていた1997年以降の世界のマーケットは、アジア通貨危機、ロシアショック、ITバブル崩壊、リーマンショック、欧州ソブリン危機、チャイナショックなど数えきれない暴落を繰り返してきました。乱高下を繰り返す市場に不安を抱く顧客と対峙するなかで得られた上地先生の「経験知」を自ら共有していただける貴重な場であり、講座自体の付加価値にも自信をもっております。

 

スケジュール

直近で開催予定のセミナー&講座のご案内

※プレセミナーは、オンライン参加ご希望の場合、エリアを問わず参加可能です

2020/09/10(木)

​第1期 正会員コース

&金融教育インストラクターコース

2021/01
※日程調整中

​第2期 正会員コース

&金融教育インストラクターコース

 

​参加お申込み

 
 

お問い合わせ

当講座に関するご質問がございましたら、

お気軽にお問い合わせください。

上地ゼミ「金融教育学会」事務局:古川(フルカワ)/萬實(バンミ)宛

fit@jpnfp.com